Schritt 5: Die Liquidität
Die zeitlich genaue Planung Ihrer Zahlungseingänge und -ausgänge ist ein wesentlicher Bestandteil Ihres Geschäftsmodells. Zu welchem Zeitpunkt müssen Sie Lieferantenrechnungen begleichen? Wann heißt es: eigene Außenstände ausgleichen? Wie steht es um die Darlehenstilgungen? Und haben Sie schon alle Eigenkapitalveränderungen eingeplant?
Auf der Basis dieser Daten können Sie zahlreiche weitere Schritte festlegen, denn Sie behalten jederzeit den Überblick. Sie können sogar Auftragsschwankungen abfangen – schließlich haben Sie rechtzeitig eine entsprechende Liquiditätsreserve einkalkuliert.
Liquiditätsengpässe kommen in den besten Unternehmen vor. Ihre Reserven sollten laut Faustregel für drei Monate ausreichen. Wenn das mal nicht der Fall ist, wird das Ihre Planung entsprechend anzeigen – vorausgesetzt, Sie haben Ihre Hausaufgaben gemacht. So können Sie rechtzeitig gegensteuern oder mit kurzfristigen Krediten oder einer Eigenkapitalerhöhung die Situation unaufgeregt ausgleichen.